Le rapport sur l\u2019\u00e9valuation nationale des risques \u00ab\u00a0de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme\u00a0\u00bb , dont un r\u00e9sum\u00e9 a \u00e9t\u00e9 publi\u00e9 samedi, par la BCT, indique que le niveau des risques en Tunisie est \u00ab\u00a0relativement \u00e9lev\u00e9\u00a0\u00bb , pour une liste de menaces, dont les plus importants sont la corruption, l\u2019\u00e9vasion fiscale et douani\u00e8re et les crimes cybern\u00e9tiques \u00e0 l\u2019instar du piratage des comptes financiers et des cartes bancaires, dont les recettes financi\u00e8res \u00ab repr\u00e9sentent des plus hauts risques \u00ab de blanchiment d\u2019argent et de financement du terrorisme.<\/p>\n
Relay\u00e9 par l’agence TAP, le rapport,command\u00e9 par la pr\u00e9sidence du gouvernement en 2014 et r\u00e9alis\u00e9 par la Commission tunisienne des analyses financi\u00e8res (CTAF), en collaboration avec les deux minist\u00e8res de l\u2019Int\u00e9rieur et de la D\u00e9fense, pr\u00e9cise que le paiement en dinar et en devises, les associations et les soci\u00e9t\u00e9s de commerce internationale non r\u00e9sidente, le secteur foncier et le secteur d\u2019or constituent autant de m\u00e9canismes et de secteurs \u00e0 haut risques qui peuvent, \u00eatre utilis\u00e9s dans les crimes de blanchiment de capitaux et de financement de terrorisme.<\/p>\n
Le rapport pointe du doigt un nombre de pays \u00e0 haut risques dans ces domaines, eu \u00e9gard \u00e0 leur emplacement g\u00e9opolitique dans la r\u00e9gion et souligne \u00ab les grands risques \u00bb auxquels le secteur bancaire doit faire face en mati\u00e8re de blanchiment d\u2019argent et de financement de terrorisme, ce qui n\u00e9cessite des banques de renforcer leurs ressources humaines charg\u00e9es du contr\u00f4le de la conformit\u00e9, de concevoir des programmes de formation et d\u2019acqu\u00e9rir les moyens et les logiciels ad\u00e9quats pour faire face \u00e0 ces risques.<\/p>\n
Les r\u00e9sultats de ce rapport sont le fruit de l\u2019analyse strat\u00e9gique de plus de 460 dossiers de blanchiment d\u2019argent et de financement du terrorisme soumis \u00e0 la justice, de 2000 comptes bancaires et des milliers d\u2019op\u00e9rations bancaires (d\u00e9p\u00f4t, retrait et transfert) d\u2019une valeur globale avoisinant les 10 milliards de dinars.<\/p>\n
Le rapport est \u00e9galement, bas\u00e9 sur la collecte des milliers de donn\u00e9es et statistiques financi\u00e8res, s\u00e9curitaires et juridiques, ainsi que le d\u00e9pouillement de plus de 160 questionnaires.<\/p>\n
Chapeaut\u00e9 par des cadres de la CTAF, des juges et des cadres s\u00e9curitaires et douani\u00e8res, l\u2019op\u00e9ration d\u2019\u00e9valuation nationale a concern\u00e9 plus de 150 parties des secteurs public et priv\u00e9 et a mobilis\u00e9 plus de 500 cadres pour l\u2019analyse de 16 mille d\u00e9clarations de de paiement cash.<\/p>\n
Cette analyse s\u2019inscrit dans le cadre des engagements internationaux de la Tunisie notamment, la premi\u00e8re recommandation du Groupe d\u2019Action Financi\u00e8re (Gafi), exigeant des pays la compr\u00e9hension, la d\u00e9termination et l\u2019\u00e9valuation des risques li\u00e9s au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, et l\u2019adoption de la m\u00e9thodologie bas\u00e9e sur la d\u00e9finition des risques et l\u2019orientation des ressources de l\u2019Etat vers les secteurs et les m\u00e9tiers \u00e0 hauts risques.<\/p>\n
Ainsi, malgr\u00e9 l\u2019arsenal juridique et r\u00e9glementaire dont dispose le pays, cette \u00e9valuation fait ressortir des faiblesses au niveau de la compr\u00e9hension par les employ\u00e9s dans les diff\u00e9rents secteurs, des risques de blanchiment d\u2019argent et de financement du terrorisme, et le manque d\u2019efficacit\u00e9 des mesures et des pratiques de contr\u00f4le, outre le retard au niveau de l\u2019application des sanctions administratives d\u00e9cid\u00e9es par les structures de contr\u00f4le et de r\u00e9gulation.<\/p>\n
Le rapport met l\u2019accent sur la faiblesse de la coordination entre les diff\u00e9rents intervenants sur le plan national et sur la faible capacit\u00e9 d\u2019analyse de certaines parties en ce qui concerne les crimes financier.<\/p>\n
Il pointe de doigt l\u2019absence, au sein des institutions financi\u00e8res et non-financi\u00e8res, \u00e0 l\u2019instar de la Poste Tunisienne, des promoteurs immobiliers et des bijoutiers, d\u2019une unit\u00e9 de contr\u00f4le charg\u00e9e de contr\u00f4ler le syst\u00e8me de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement de terrorisme et souligne la d\u00e9faillance du syst\u00e8me d\u2019analyse des donn\u00e9es statistiques relatives aux crimes ainsi que la lenteur dans le jugement des auteurs de crimes dans ce domaine.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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